En un escenario post-covid19, temas como MAG7, inflación, tasas de interés (reuniones de la #Fed), y tensiones políticas (#guerras) siguen siendo relevantes, generando incertidumbre económica. Este blog busca ofrecer una perspectiva fresca, alejada de datos macroeconómicos complejos o debates sobre políticas monetarias. En su lugar, se enfoca en las variables cualitativas clave para construir un portfolio de inversión, ya sea con la ayuda de un asesor de inversión, un banco de inversión o de forma personal.
A lo largo de mi experiencia, he identificado varios conceptos que ofrecen un panorama claro de la construcción de un portfolio de inversión, sin adentrarse demasiado en tecnicismos:
Confianza
La confianza es fundamental al construir un portfolio de inversión. Si en la primera entrevista, tu asesor de inversión o banquero no genera en ti la confianza necesaria para asegurarte que tu patrimonio estará en buenas manos, no sigas adelante. La confianza es crucial en este negocio.
Estrategia (Ganancia de Capital o Flujo de Caja)
Cuando se trata de activos como fondos, ETF, bonos, renta variable, etc., es importante tener una estrategia clara. Esta estrategia puede enfocarse en generar un flujo de caja o en aumentar el capital de tu patrimonio con el tiempo. Debes decidir si necesitas ese flujo de caja ahora o si prefieres acumular ganancias para tu retiro. Habrá un momento en el que debas disfrutar de tu patrimonio.
Benchmark
Es crucial tener un punto de referencia para los retornos que deseas alcanzar en tu portfolio. Por ejemplo, aquellos que invierten en certificados de depósito a plazo utilizan los rendimientos como referencia para entrar en el mercado de capitales. Debes considerar los riesgos y la liquidez de cada instrumento.
Horizonte de Inversión
Actualmente, una estrategia a corto plazo puede ser ventajosa en comparación con una a mediano o largo plazo. Sin embargo, esto puede cambiar en el futuro, por lo que debes estar preparado para ajustar tu estrategia según las condiciones del mercado.
Especulación
Si no cuentas con un análisis fundamental o técnico para respaldar una inversión, estarás especulando. La euforia de las noticias puede llevarte a perder dinero.
¿Qué te han parecido estos datos, los tienes en cuenta a la hora de invertir?
A través de nuestra asesoría de inversión, podemos explorar tus opciones y ayudarte a construir un portfolio personalizado, sin conflictos de interés.
Asesoria Bancaria y de Inversión
K&B Family Office
